Corso attuale di attività
Nel primo esercizio 2021, la Schweizer KMU Pensionskasse ha registrato una piacevole crescita. Grazie a un anno forte sul mercato azionario e a una strategia d’investimento sostenibile, è stato raggiunto un piacevole rendimento degli investimenti con una performance del +16,3%. Il grado di copertura, che mostra il rapporto tra gli attivi disponibili e la riserva attuariale richiesta, era pari al 110,4% al 31.12.2021.
L’esercizio 2022, invece, ha posto grandi sfide a tutti gli operatori dei mercati dei capitali. Nell’ambito delle norme di legge per i fondi pensione, è stato difficile ottenere risultati d’investimento positivi. Al 31.12.2022, la performance era pari a -11,0% e il grado di copertura era del 93,4%.
Nell’anno successivo 2023, il tasso di copertura della Schweizer KMU Pensionskasse al 31 dicembre 2023 era del 98,5% e la performance del 6,1% (indici comparativi UBS PK Barometer 4,9% e CS PK Index 5,4%).
I dettagli e le ulteriori informazioni sono disponibili nel bilancio annuale (vedi Download). Il bilancio annuale fornisce una visione comprensibile e completa della situazione finanziaria e dell’organizzazione della Schweizer KMU Pensionskasse.
Situazione attuale
Al 31 marzo 2024, la performance era pari a +2,80% e il rapporto di copertura era del 100,8%. A causa dell’attuale situazione politica globale, sul mercato dei capitali si sta verificando un leggero e presumibilmente salutare consolidamento. Resta da vedere come si evolverà effettivamente il contesto dei tassi d’interesse nei prossimi mesi.
Il Consiglio di fondazione e il Comitato d’investimento della Schweizer KMU Pensionskasse si attengono alla loro strategia d’investimento ampiamente diversificata e sono ben preparati al nuovo contesto di mercato.
In sintesi
| 31.03.2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
| Assicurati attivi | 1’529 | 1’477 | 1‘457 | 438 |
| Pensionati | 244 | 244 | 231 | 142 |
| Società affiliate | 53 | 49 | 50 | 29 |
| Grado di copertura | 100.8% | 98.5% | 93.4% | 110.4% |
| Performance | 2.80% | 6.10% | -11.0% | 16.3% |
| Interesse sull’avere di vecchiaia | 1.25% (mantello) | 1.0% (mantello) | 1.0% (parte LPP) | 3.0% (mantello) |
| Interesse tecnico / Base | 2.0% / Tabella delle generazioni |
2.0% / Tabella delle generazioni |
2.0% / Tabella delle generazioni |
1.5% / Tabella delle generazioni |
| Totale di bilancio | 280.7 Mio | 265.4 Mio | 244.8 Mio | 93.3 Mio |
| Rapporto tra attivi e pensionati | 6.20 | 6.05 | 6.30 | 3.05 |
Tasso di conversione
| Riduzione graduale al 2028; dal 2028 5,20%. | |||||||
| Anno di pensionamento |
2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
| Età 65 | 5.60% | 5.50% | 5.40% | 5.30% | 5.20% | 5.20% | 5.20% |